Preguntas Frecuentes
Aprende cómo usar Finamate para tomar el control total de tus finanzas personales
Configuración y Uso General
¿En qué orden debo configurar mi cuenta en Finamate?
1. Crear cuentas bancarias (crédito o débito) 2. Agregar tarjetas asociadas a esas cuentas 3. Comenzar a registrar transacciones 4. Configurar ahorros (opcional) 5. Revisar tu dashboard para análisis financiero
¿Finamate se conecta automáticamente a mi banco?
No, Finamate es una herramienta de gestión manual. Tú introduces toda la información de tus cuentas, tarjetas y transacciones para mantener un control personalizado de tus finanzas.
¿Puedo ver reportes y análisis de mis finanzas?
Sí, Finamate te proporciona un dashboard completo con visualizaciones de tu flujo de efectivo, transacciones del día, resúmenes por categoría y análisis de tendencias anuales.
¿Es seguro introducir la información de mis tarjetas?
Completamente seguro. Finamate solo solicita los primeros 6 dígitos de tu tarjeta para validar que sea real, nunca el número completo. Utilizamos las mejores prácticas de seguridad, encriptación de datos y los más altos estándares de privacidad para proteger tu información financiera.
¿Puedo exportar mi información financiera?
Actualmente, puedes visualizar y gestionar toda tu información dentro de la plataforma. Estamos trabajando en funcionalidades de exportación para versiones futuras.
Cuentas Bancarias
¿Qué son las cuentas bancarias en Finamate?
Las cuentas bancarias son la base de tu gestión financiera en Finamate. Representan tus cuentas reales del banco y son necesarias para poder administrar tarjetas y realizar un seguimiento completo de tus finanzas.
¿Cuáles son los tipos de cuentas bancarias disponibles?
Finamate maneja dos tipos de cuentas bancarias: Crédito y Débito. Cada tipo determina qué clase de tarjetas puedes asociar y qué tipos de transacciones puedes realizar.
¿Cuántas cuentas bancarias puedo crear?
Puedes crear tantas cuentas bancarias como necesites. No hay límite en la cantidad de cuentas que puedes administrar en Finamate.
¿Qué información necesito para crear una cuenta bancaria?
Para cada cuenta bancaria necesitas seleccionar el banco y especificar si es una cuenta de crédito o débito. El sistema generará automáticamente un número de cuenta único.
Tarjetas
¿Cómo están relacionadas las tarjetas con las cuentas bancarias?
Cada tarjeta debe estar asociada a una cuenta bancaria. Si la cuenta bancaria es de débito, las tarjetas asociadas serán de débito. Si la cuenta es de crédito, las tarjetas serán de crédito.
¿Qué información necesito para agregar una tarjeta?
Para agregar una tarjeta necesitas: seleccionar la cuenta bancaria asociada, los primeros 6 dígitos del número de tarjeta (solo para validar que sea real), descripción, color del banco y información específica según el tipo (saldo para débito, línea de crédito para crédito). Por seguridad, únicamente solicitamos los primeros 6 dígitos de tu tarjeta.
¿Cuál es la diferencia entre tarjetas de crédito y débito?
Las tarjetas de débito están vinculadas a tu dinero disponible y se usan para gastos directos. Las tarjetas de crédito tienen una línea de crédito disponible y se usan para compras que pagarás después.
¿Puedo personalizar mis tarjetas?
Sí, puedes personalizar cada tarjeta con una descripción única y seleccionar colores específicos del banco para facilitar la identificación visual.
¿Por qué solo solicitan los primeros 6 dígitos de mi tarjeta?
Los primeros 6 dígitos (BIN - Bank Identification Number) nos permiten validar que la tarjeta sea real y obtener información básica como el banco emisor y el tipo de tarjeta. Esto es suficiente para nuestros propósitos y garantiza tu seguridad, ya que nunca almacenamos el número completo de tu tarjeta.
Transacciones
¿Cuáles son los tipos de transacciones disponibles?
Finamate maneja 5 tipos de transacciones: Ingresos, Deudas, Suscripciones, Meses sin Intereses y Servicios. Cada tipo tiene restricciones específicas sobre qué tarjetas pueden usarse.
¿Qué tipos de tarjetas puedo usar para cada transacción?
• Ingresos: Solo tarjetas de débito • Deudas: Tarjetas de crédito o débito • Suscripciones: Solo tarjetas de débito • Meses sin Intereses: Solo tarjetas de crédito • Servicios: Solo tarjetas de débito
¿Qué son las transacciones recurrentes?
Las transacciones recurrentes se repiten automáticamente según la frecuencia que configures: semanal, quincenal, mensual o anual. Por ejemplo, si configuras una transacción mensual recurrente 12 veces, se repetirá durante 12 meses.
¿Cómo funcionan las fechas en las transacciones recurrentes?
Al crear una transacción recurrente, especificas una fecha inicial. El sistema calculará automáticamente las fechas siguientes según la frecuencia elegida (semanal, quincenal, mensual o anual) y el número de repeticiones.
¿Puedo modificar o cancelar transacciones recurrentes?
Sí, puedes editar o eliminar transacciones recurrentes en cualquier momento. Los cambios afectarán las instancias futuras de la transacción.
Ahorros
¿Qué son los ahorros en Finamate?
Los ahorros son una funcionalidad para separar dinero de tu estado de cuenta principal. Es dinero que vive aparte de todo lo demás, ayudándote a mantener tus metas de ahorro organizadas.
¿Los ahorros afectan mi estado de cuenta principal?
No, el dinero en ahorros no se considera en tu estado de cuenta principal. Es completamente independiente y te permite tener un control separado de tus fondos destinados al ahorro.
¿Puedo tener múltiples cuentas de ahorro?
Sí, puedes crear múltiples cuentas de ahorro para diferentes propósitos: vacaciones, emergencias, compras grandes, etc. Cada una mantiene su balance por separado.
¿Cómo puedo transferir dinero a mis ahorros?
Puedes crear y gestionar tus ahorros directamente desde la sección de ahorros en tu panel principal. El sistema te permite agregar o retirar fondos según tus necesidades.
¿Listo para comenzar?
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